为了更好地了解相关人员在处理反洗钱合规时的最大挑战及顾虑,道琼斯风险与合规同ACAMS联手对全球范围内600多个负责反洗钱(AML)的高管进行了调研。受访者的职位包括首席合规官、合规总监、合规官和反洗钱部门副总裁,并来自世界各个国家,包括美国、加拿大、英国、中国、日本、澳大利亚和西班牙。

主要结论包括:

？ 反洗钱部门面临的主要挑战包括缺乏受过适当培训的人员,以应对附加法规和现行法规加强执法的需要。

？ 误报仍然是议事日程上的重点,大多数组织成员看到超过50%或以上的误报警报。

？ 即使在大多数地区并不是强制性的,大部分组织已经开始在对国内政要人士进行客户身份识别。

 一、近半数参与客户身份识别的受访者拥有不止一个职责

负责客户身份识别的人员中,有49%的人员也负责欺诈监控，其中小公司的人员比规模较大的公司的人员肩负着更多的独立职责。

 二、反洗钱工作量将大幅增加

工作量的大量增加反映了监管执法情况,而开拓新市场同时,也带来了工作量递增的内在风险。受访者认为排在前四位的原因是高级管理人员增加的关注力度,拓展新市场,新颁布的或扩充的政策法规,以及公司的成长。

 三、误报仍然是一个值得关注的方面

41%的受访者没有获得任何匹配,或误报率非常低,这引发了有关鉴别方案有效性的问题。超过44%的受访者表示,他们收到的警报大部分是误报。其中22%的人认为,他们收到的警报中75%至99%是误报。如此高的误报事件会令组织尤其沮丧且浪费时间。

更让人担忧的是14%的受访者提到100%的警报全部是误报。没有一个单一的关系,代表了风险是极不可能的, 值得进一步调查。同样,面临高比例误报的组织需更加谨慎,不要因为“迟 钝”而错失了真正的警报。

四、监管法规带来的影响

79%的受访者认为, 监管法规的不断更新和修改将影响其组织的工作量,有25%的受访者认为其将产生重大影响。

 五、对于国内政治公众人物（PEP）的鉴别已经开始

 虽然关于是否对国内的政要人士进行鉴别的争论仍在继续, 尤其是在期望FATF在这个问题上的最佳做法指导意见可能很快就会改变的基础上,超过四分之三的受访者(76%)表示,他们已经对国内的政要人士进行了鉴别。

 六、数据的准确性十分关键

89%的受访者表示,当选择数据提供商时,准确性对他们来说是非常重要的,超过三分之一的参与者表示,他们对于其所提供数据的准确性没有信心。此外,30%的人从未对他们的供应商所提供的客户身份识别、诈骗、制裁或交易过滤数据的质量进行审查。

对于用作客户身份识别的定期数据审查,可以帮助降低误报率,并提高数据可信度。

 七、未来反洗钱挑战预计将更加严峻

38%的受访者表示,他们的反洗钱部门人员不足,46%的受访者表示,他们的人员都没有接受过适当的培训。这将使其难以应对全球监管和执法力度的预期加强。这也阻碍了组织清除其正在遭受的虚假警报的能力。受访者相信在未来12个月内他们还将继续面临这些挑战,组织需要把重点放在他们将要做的事情上,以减少风险。