为认真落实反洗钱客户身份识别等工作，防范反洗钱监管风险，人保财险江西省分公司创新反洗钱管控模式，有效提升公司反洗钱工作能力。

江西省分公司于6月份召开反洗钱工作领导小组会议，推进当前反洗钱薄弱问题改进，形成承保系统反洗钱管控升级方案并逐步实施：一是设置全险种反洗钱核保规则，全省系统执行无现金收付，针对单笔保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保单，自7月始在承保系统设置人工核保规则，核保人员根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关要求进行审核，发现客户身份信息、身份资料不全的，将打回不予核保通过，同时通过系统提示该笔交易达到客户身份识别标准，要求按监管规定完善客户身份信息登记及客户身份资料收集。二是设置客户身份影像资料上传查询功能，于7月份在全省各营业网点配备高拍仪，实施客户身份资料无纸化影像上传，在承保系统增加CIF系统影像关联查看功能，待承保系统升级完成后，在客户信息录入界面通过链接将可直接查看CIF系统中客户身份资料是否完整且在有效期，推动CIF系统投保资料影像收集，解决承保系统影像不能重复利用问题，规范承保操作的同时，大大提高客户身份信息、身份资料的完整性、有效性。

加强承保系统管控的同时，江西省分公司拟在出单人员考核办法中增加客户身份识别等工作考核内容，并设置奖惩规则，通过考核倒逼操作规范切实落地。