深圳发展银行：《深圳发展银行关于反洗钱和反恐融资“黑名单”问题的请示》（深发银［2006］336 号）收悉。现批复如下：

一、对于将“黑名单”系统的维护和更新交由专业公司处理，并由你行根据“黑名单”系统筛查持卡人身份信息的问题，在现行反洗钱法律制度尚未明确规定的情况下，由你行在符合其他法律、法规、规定的前提下自行决定。你行作为反洗钱工作的首要责任方，如将“黑名单”系统维护和更新业务外包，仍需按照有关法律法规的要求，严格履行反洗钱义务，切实做好反洗钱工作。

二、根据现行法律和政策，我国有义务执行联合国安理会公布的制裁名单，故你行需按照有关部门提出的具体要求，不向其发卡或取消已发行信用卡。对其他国际组织和国家公布的制裁名单，由你行在遵守我国法律、法规和相关规定的前提下，自行决定是否不向其发卡或取消已发行信用卡。